Ashok Kumar Jain And ANR. v. The Manager, Central Bank Of India And ANR.

I N T H E H O N ' B L E H I G H C O U R T O F C H H A T T I S G A R H A T B I L A S P U R ( c . G . 1 W r i t P e t i t i o n 4 2 2 7 ) N o . 1 k g o r 2 0 1 5 / P E T I T I O N E R S : 1 .

A s h o k K u m a r J a i n s o n o f S h r i P l a i n t i f f s M a d a n C h a n d J a i n , a g e d 4 O y e a r s , S m t .

K u s u m J a i n W i f e S h r i M a d a n c h a n d J a i n , a g e d a b o u t 5 5 y e a r s , B o t h a r e r e s i d e n t S h r i V i d y a s a g a r G e n e r a l S a l e s , K h a s r a / P l o t N o .

3 2 1 , A z a d M a r k e t R i s a l i , B h i l a i , D i s t r i c t - D u r g ( C . G . ) V E R S U S R E S P O N D E N T S : 1 / . T h e M a n a g e r , C e n t r a l B a n k D e f e n d a n t s I n d i a , B r a n c h N u r j a h a n ( w r o n g l y m e n t i o n e d a s N a r j a h a n ) C o m p l e x , f r o n t 0 f P o l y t e c h n i c C o l l e g e , G . E .

R o a d , D u r g , D i s t r i c t - D u r g ( C . G . ) / 2 .

R . L .

K o r i , A u t h o r i z e d O f f i c e r , C e n t r a l I n d i a , R e g i o n a l O f f i c e , B o m b a y M a r k e t , G E .

r o a d , R a i p u r , D i s t r i c t - R a i p u r ( C . G . } W R I T P E T I T I O N U N D E R A R T I C L E 2 2 7 O F T H E C O N S T I T U T I O N O F I N D I A

@ H I G H C O U R T O F C H H A T T I $ G A R H , B I L A S P U R W . P .

( 2 2 7 ) N o . 1 2 2 o f 2 0 1 5 P E T I T I O N E R S , A s h o k K u m a r J a i n a n d a n o t h e r V e r s u s R E S P O N D E N T S M a n a g e r , C e n t r a l o f I n d i a a n o t h e r S h r i G o u t a m K h e t r a p a l , c o u n s e l f o r t h e p e t i t i o n e r s .

S I N G L E B E N C H :

H O N ' B L E S H R I P R A S H A N T K U M A R M I S H R A , J .

O R A L O R D E R ( 2 4 / 0 2 I 2 0 1 5 ) P e t i t i o n e r s / p l a i n t i f f s a s s a i i e d l e g a l i t y v a l i d i t y i m p u g n e d o r d e r p a s s e d F i r s t A d d i t i o n a l D i s t r i c t J u d g e , D u r g d i s m i s s i n g f t h e i r a p p e a l W h i c h t e r n c h a d a r i s e n o u t o r d e r p a s s e d t r i a l C o u r t 0 4 / 0 7 / 2 0 1 3 r e f u s i n g r e g i s t e r v i e w b a r c o n t a i n e d ' 3 4 S e c u r i t i s a t i o n R e c o n s t r u c t i o n F i n a n c i a l A s s e t s E n f o r c e m e n t S e c u r i t y I n t e r e s t A c t , 2 0 0 2 ( f o r s h o r t , ' S R F A E S I A c t ' ) .

2 .

P e t i t i o n e r s f i l e d f o r d e c l a r a t i o n p e r m a n e n t i n j u n c t i o n a g a i n s t C e n t r a l l n d i a - d e f e n d a n t .

A d m i t t e d l y p e t i t i o n e r o b t a i n e d l o a n R s ' . 5 L a k h s f r o m B a n k .

O n a c c o u n t o f d e f a u l t r e p a y m e n t l o a n , d e f e n d a n t - B a n k p r o c e e d e d a g a i n s t p e t i t i o n e r 1 3 A c t .

p r e s e n t i s "

p r e f e r r e d s e e k d e c l a r a t i o n s a i d p r o c e e d i n g n u l l v o i d r e s t r a i n e d f r o m p r o c e e d i n g w i t h t h e ' a u c t i o n m o r t g a g e p r o p e r t y i n t e r f e r e w i t h p l a i n t i f f s ? p o s s e s s i o n o v e r t h e p r o p e r t y .

3 .

p r o v i d e s t h a t n o c i v i l C o u r t s h a l l j u r i s d i c t i o n e n t e r t a i n s u i t o r p r o c e e d i n g r e s p e c t o f a n y m a t t e r w h i c h D e b t s R e c o v e r y T r i b u n a l A p p e l l a t e T r i b u n a l

~ 2 - M O e m p o w e r e d t h i s d e t e r m i n e n o i n j u n c t i o n s h a i i g r a n t e d c o u r t o t h e r a u t h o r i t y r e s p e c t a c t i o n t a k e n t o b e t a k e n i n p u r s u a n c e o f a n y p o w e r c o n f e r r e d t h i s R e c o v e r y D e b t s D u e B a n k s F i n a n c i a l i n s t i t u t i o n s A c t , 1 9 9 3 .

3 5 o f t h e S R F A E S I A c t f u r t h e r p r o v i d e s p r o v i s i o n s s h a l t o v e r r i d i n g e f f e c t o v e r o t h e r l a w s .

R e f e r r i n g t o t h e o b s e r v a t i o n m a d e S u p r e m e C o u r t p a r a 5 1 c a s e o f M a r d i a C h e m i c a l s L t d . & O t h e r s v s .

U h i o n o f I n d i a a n d o t h e r s , ( 2 0 0 4 ) S C C 3 1 1 S h n K h e t r a p a l w o u l d s u b m i t w a s m a r n t a r n a b l e t r i a l C o u r t s h o u l d r e g i s t e r e d f o r t r i a l H e w o u l d s u b m i t o n c e I t b e e n o b s e r v e d S u p r e m e C o u r t C i v i l C o u r t j u r i s d i c t i o n c a n i n v o k e d , v e r y l i m i t e d e x t e n t ' w h e r e f o r e x a m p l e , a c t i o n s e c u r e d c r e d i t o r a l l e g e d f r a u d u l e n t h i s c i a i m m a y s o a b s u r d u n t e n a b l e w h i c h m a y r e q u i r e a n y p r o b e w h a t s o e v e r , s h o u l d a t l e a s t b e e n r e g i s t e r e d e x a m i n e W h e t h e r a l l e g a t i o n s m a d e p l a i n t i s w o r t h a d j u d i c a t i o n .

A f t e r h e a r i n g l e a r n e d c o u n s e l f o r t h e p e t i t i o n e r s a n d p e r u s a l p l e a d i n g s r a i s e d i n t h e p l a i n t i t d o e s a p p e a r t h i s C o u r t n a t u r e a l l e g a t i o n s c o n t a i n e d t h e r e i n w o u l d c o n s t r u e c a s e o f f r a u d i t s l i t e r a l s e n s e .

T o m a k e s u i t o f s u c h n a t u r e m a i n t a i n a b l e d e s p i t e p r o v i s i o n s c o n t a i n e d o f C o d e C i v i l P r o c e d u r e i t w o u l d n e e d p l e a d i n g s w h e r e .

b a r e p e r u s a l p l a i n t e l e m e n t o f f r a u d i s o o z i n g .

a l l e g a t i o n s p r e s e n t s u i t a r e o n l y e x t e n t d e s p i t e h a v i n g m a d e r e p a y m e n t R s . 1 , 0 3 , 6 3 4 / - 1 1 / 0 2 / 2 0 1 3 p r o c e e d e d 1 3 ( 4 )

@ J u n e 2 0 1 3 w i t h o u t i s s u i n g n o t i c e 1 3 ( 2 ) .

p u r p o r t o f t h i s p l e a d i n g i s t h a t t h e c o m m i t t e d p r o c e d u r a l i l l e g a l i t y p r o c e e d i n g a g a i n s t p e t i t i o n e r w i t h o u t i s s u i n g n o t i c e 1 3 ( 2 ) A c t a n d t h a t t h e p e t i t i o n e r w a s m a d e d e p o s i t a n a m o u n t R s . 1 , 0 3 , 6 3 4 / - F e b r u a r y , 2 0 1 3 w i t h o u t i n f o r m i n g h i m p r o c e e d i n g c o n t e m p l a t i o n .

6 .

T h i s C o u r t a f r a i d , s u c h p l e a d i n g d o e s m a k e o u t c a s e c o m m i s s i o n f r a u d s o a s r e q u i r e t r i a l C o u r t r e g i s t e r t h e i s s u e n o t i c e t o t h e d e f e n d a n t s h o l d t r i a l i n V i e w B a r o f t h e A c t 2 0 0 2 7 .

i t s e t t l e d l a w p e r s o n w h o c o m m i t f r a u d s h o u l d a l l o w e d r e a p b e n e f i t f r a u d t h i s c o n t e x t i t o b s e r v e d S u p r e m e C o u r t i f t h e B a n k p l a y e d ' f r a u d b o r r o w e r i t m a y p e r m i t t e d p r o c e e d u n d e r S R F A E S l t h u s s u c h c a s e b o r r o w e r o t h e r p e r s o n w h o v i c t i m B a n k ' s f r a u d w o u l d e n t i t l e d i n i t i a t e a c t i o n i n C i v i l C o u r t , h o w e v e r , t h e r e n o e l e m e n t o f f r a u d p r o c e e d i n g i n i t i a t e d a g a i n s t p e t i t i o n e r , e v e n i f t h e e n t i r e p l a i n t a l l e g a t i o n i s a c c e p t e d a s i t i s .

8 .

l n c o n s i d e r e d o p i n i o n o f t h i s C o u r t , t r i a l C o u r t a n d A p p e l l a t e C o u r t c o m m i t t e d i l l e g a l i t y p e r v e r s i t y r e f u s i n g r e g i s t e r t h e p l a i n t .

9 .

A c c o r d i n g l y , w r i t p e t i t i o n i s d i s m i s s e d .

S d / / - P r a s h a m K u m a r M i s h r a t J u d g e m « M